网上游戏理财称半年能赚30%上海一聋人险些被骗12万元

理财 sddy008 2022-09-19 01:02 267 0


来源:央广网

2018年1月16日14时45分许,上海浦东公安分局东明路派出所接到110报警称:环林东路三林路口建行大厅内,报警人妻子的妹妹可能遭遇诈骗,要将钱转出去,不听劝阻。民警朱锋、顾颍到场后了解到,报警人系一名叫梁某的聋哑人的姐夫。

据了解,梁某之前将其所有的积蓄共计12万元寄存在其姐姐姐夫处。前几天,她告诉姐姐要将该笔钱拿出,又不肯说明用途,经姐姐的多次询问她才透露要参加网上的一个高额理财产品,半年回报率高达30%。姐姐和姐夫觉得十分可疑,反复劝阻她不要上当受骗,但梁某始终不听,姐姐既气愤又无奈不再理她,姐夫赌气陪着梁到银行去取钱。在银行取钱时,姐夫抱着最后一丝希望拨打110报警,希望公安机关能够劝阻她。

民警将二人带所后,因梁某是聋哑人且不认识字,而家中唯一会哑语的姐姐已经赌气不理睬她不肯出面,劝阻工作一下子面临困境。

民警朱锋、顾颍多方联系,请来哑语老师到所后,立即开展对梁某的劝阻工作。一开始梁某表现出了相当强烈的防备意识,觉得民警和家属就是在骗她,阻止她赚钱,还表示有很多人都通过这个渠道发财了。当民警询问具体理财产品时,梁某又死活不肯透露,劝阻工作又陷入了僵局。民警没有放弃,继续和哑语老师不断开导,并通过社会上很多聋哑人上当受骗案例进行说法教育,晓之以理动之以情,梁某慢慢地打开了心扉,并能和哑语老师渐渐开展互动。

在交流过程中MBI三个字一下子引起了民警的注意,这不就是马来西亚的一个以游戏理财MFC为幌子的诈骗公司吗?民警立即上网搜索这个公司,并通过手机百度图文的形式告诉她这个公司已经被我国工商、公安等部门明确认定为传销组织,梁某终于彻底相信自己是上当受骗了。

为防止今后类似问题继续发生,也为了避免当事人家中因为该笔钱而发生不愉快,民警也建议以后梁某要用钱时多与姐姐姐夫商量,双方欣然接受。当他们离开派出所时已是晚上23时许,这场劝阻整整持续了8个多小时。

聋哑人等社会特殊群体圈子相对封闭,且相互依赖性较强。一旦受骗,劝阻难度较大。警方希望,这类特殊群体的家人或朋友在平日多关心,多交流些诈骗案例以他们的提高防范意识,避免上当受骗。

相关链接:游戏理财MFC骗局到底是什么?

2015年10月份,一名50多岁的亲戚找到丛颖(化名),告诉她现在有一个躺着都能赚钱的方法——购买虚拟货币。

在家里习惯了买、汏、烧的丛颖,平时最大的花销就是去菜场买小菜,从没听过虚拟货币,一开始坚决不信。但经不住对方的软磨硬泡,最终答应跟对方去听一堂理财课。

课堂的地点有些隐蔽,在荣乐西路一个住宅小区8楼的居民家中。一个周日的下午1点,丛颖摁响门铃进门后,发现房间的客厅里已经聚集了二十来人,大部分都是五六十岁的女子。

客厅的液晶电视上,连着一台笔记本电脑,屏幕上显示着一个MFC的网站,网站上显示着玩家信息、游戏代币账户、M币账户等信息,几名中年女子围在跟前,眉飞色舞地讨论着又涨了多少。

看到陌生人,一个戴鸭舌帽、40多岁的男子主动过来问丛颖:你是谁介绍来的?

听到介绍人的信息后,鸭舌帽让丛颖找个地方坐下来,接下来会给新学员授课。

丛颖注意到,只要有陌生人上门,对方都要问清是谁介绍来的。

[收益号称远超比特币]

当日下午1:15,客厅里挤满了人,鸭舌帽开始在电视屏上播放PPT授课。丛颖直言,鸭舌帽的声音的确很有磁性,是一块讲课的料,而且PPT做得也不错。

所有的机会都是这样,想要赚钱就得做最早的一批。鸭舌帽提高了嗓门,现在如果你做的行业跟互联网没有关系,那么肯定没有前景,今天我们谈的就是‘互联网+’金融的话题——也就是虚拟货币。一开始,比特币的发行价不到0.03美元,后来涨到900美元,涨了30000倍。鸭舌帽说,我今天介绍的易物币,相信未来的收益会远远超过比特币。

根据鸭舌帽的介绍,这款易物币由马来西亚MBI集团发行。这家集团公司成立已有7年,产业涵盖了房地产、度假村、连锁酒店、商学院等。一开始,这款易物币是MBI集团企业内部流通的货币,在该集团下属的房子、饭店、酒店内都可以消费,只发行了6000万个。但随着这款易物币推向市场,慢慢在马来西亚及其周边30多个国家和地区都在用,包括日本和韩国。

在鸭舌帽播放的PPT中,一些酒店、蛋糕店、美容店、便利店乃至农家乐,都张贴了这个易物币的标记,这意味着在这些地方都可以使用其来消费。

3年前,一位阿姨也半信半疑,象征性地投了5000美元(3.5万元人民币),以0.3美元一个的价格,购买了1万多个易物币。截至2015年5月,经过公司7次拆分和配送,她已经有了128万个易物币,假设现在还是以0.3美元卖出的话,就变成了38.4万美元!

有学员提出,万一买了这个易物币,对方跑路了怎么办?鸭舌帽打了个比方:这家公司就像二手房买卖中的房产交易中心一样,它只是一个平台,6000万个易物币已经发行结束,接下来只在玩家之间交易,公司只是收取10%的交易费,它为什么要跑路?更何况,这家公司还有那么多产业。

[网站没有注册入口]

鸭舌帽授课结束后,现场气氛热闹起来。20来名五六十岁的女子热烈地讨论起这个赚钱的项目,一些人甚至从没接触过电脑。不懂电脑也无所谓的,老师一教就会。曾在授课时跟着附和的一名女子自称姓姚(音),主动为大家解释疑问。另一名附和的女子则忙着帮一些人登录账号查看信息。

丛颖凑过去后,发现这是一个网址为www.mfcclub.net的游戏理财类网站。这个网站打开后只有登录口,没有注册口,必须要有用户名和密码,否则无法登录。

姚老师说,交钱购买易物币后,自然会有人分配给你用户名和密码。

那要交多少钱,交给谁?

谁介绍你来听课的,你就交给谁。如果她也不懂,也可以找我们老师帮忙操作。你想要实现利益最大化,最好交3.5万元的倍数。姚老师解释说,MFC网站是面向全球的一家网站,有英语、日语、汉语等多种语言,以美元进行交易,该网站实行固定汇率,美元兑人民币的汇率为1:7,所以交3.5万元,实际上是兑换了5000美元。

只有主账户达到了5000美元,你再推荐其他人,直推奖才能达到10%。姚老师说,当你推荐其他人购买易物币后,这些人建立的账户就会自动生成在介绍人下方,构成一个个层级。

姚老师说:当然,你也可以‘自己推荐自己’,在自己的主账户下,再建立一个子账户,再购买5000美元的易物币,3个账户就是黄金账户了,7个账户就是白金账户了。

[游戏代币只涨不跌]

根据鸭舌帽和姚老师等人的介绍,丛颖对MFC游戏代币理财有了初步了解——只涨不跌和一年两次近乎翻倍的拆分、配股,是其吸引人们加入的最大噱头。

所谓只涨不跌,是指玩家在该网站卖出游戏代币,只能挂出比当前交易更高的价格,而不允许挂比当前交易价更低的价格:比方说,当前游戏代币的交易价是0.21美元,你要卖出持有的代币,只能挂0.22美元(含)以上,低于0.22美元根本就挂不上去。

报价后,玩家唯一需要做的就是排队等待交易,因为平台一直会拉新人进来购买代币。

在代币只涨不跌的预期下,不少玩家把代币的交易价格挂到了0.3美元,甚至更高。但实际上,这些代币的交易价格有可能10几天才会涨1美分,其上涨速度取决于新加入人员购买代币的投入。

在等待交易的过程中,MFC网站每半年还会进行一次拆分、配股。

我2015年9月份加入的,11月18日刚好碰上拆分,大概是1:1.8倍。一名戴眼镜的阿姨告诉丛颖,拆分后,代币价格大概从超过0.3美元回落到0.2美元左右,然后再次开始新一轮的上涨。

拆分后,代币单价下来了,刚好是买入的好时机,可以升级到黄金账户、白金账户。眼镜阿姨说,反正代币迟早还会再涨回0.3美元。

[三进三出高深莫测]

既然只涨不跌,那投资者能不能在合适的时机,把所有现金都提取出来呢?

这在MFC网站里是不允许的。那名戴眼镜的阿姨说,拆分以后,30%的代币必须留在账户内,剩余代币在提现时,网站平台还要收取10%的手续费;而且,不同级别的账户,能够卖出的代币数量也是不同的。

她说,玩家要想实现利益最大化,必须学习、领会MFC网站的三进三出方程式。

那么,究竟什么是三进三出方程式?

眼镜阿姨说,很多老师也都在学习,如果领会了,那肯定就赚大钱了:如果不懂‘三进三出’,只是买了代币,单纯放在账户里,到最后代币也可能卖不掉。

她曾遇到过一个玩家,3年前投了3.5万元,经过多次拆分,如今代币的价值已经达到三十几万元,但钱却拿不出来,就是因为她不懂‘三进三出’。

丛颖曾向姚老师等人咨询,为什么拆分以后,30%的代币必须留在账户内?

姚老师等人回答,这是为了确保平台不会崩盘,真正做理财,至少要放一年以上,短期内赚钱就走的那不叫理财。而且,除了网站本身的收益外,老玩家介绍新玩家还有直推奖、对碰奖、领导奖等。

[投资者热情参与]

虽然丛颖对MFC游戏代币理财还有诸多疑虑,但这丝毫影响不了其他参与者的热捧。

听了几次课以后,她一位50多岁的亲戚早就不顾家人的反对,悄悄分多次投资了10多万元购买游戏代币。她电脑都用不来,用户名和密码都记不住,全都交给‘老师’操作的。丛颖很纳闷,她这个亲戚平时买小菜都要跟人家讲价钱,现在竟然那么大方地就把多年攒下的养老钱,交给了完全不认识的陌生人。这些投资者中,大部分都是并不富裕的老太太,不少人一个月的退休金只有两三千元,甚至一辈子都没接触过电脑和智能手机。一名戴眼镜的阿姨,除了自称投入近30万元外,还把她70多岁老父亲的养老钱也投进去了。

几乎每周二、周日,这些已经投钱的玩家,都会带着新玩家来听课。不少老太太还会带着纸、笔,详细记录下讲座的内容。

这些已经投资和有意投资的玩家,还会被拉入微信群。丛颖所在的微信群,有七八十人,几乎每天都在分享着彼此赚钱的信息和心得。

今年1月份,她所在的微信群还组织了赴马来西亚旅游考察。

近30人参加了这个团,其中松江有十几个人,去了一周左右。据一名参与者孟兴(化名)介绍,该团均为学员自费,只去马来西亚考察需要缴纳4600元,如果还要去香港学习如何作助教,还需要多付近2000元。

在孟兴看来,相比MFC的游戏代币理财平台,培训老师的收入也十分可观。

[国际集团隐身背后]

无论是孟兴还是丛颖,她们在听课过程中,反复被告知:MFC网站是马来西亚MBI国际集团总裁张誉发创建的。视频网站上有张誉发演讲的视频,他中文讲得很流利,人也很幽默。孟兴说,所有的培训老师都说,张誉发完全是靠自己的努力,一点点做起来的。

但是,晨报记者搜索发现,网上实际上也有很多对张誉发的负面评价,其中不少是质疑其涉嫌非法传销。而且,2015年下半年以来,关于MBI(MFC所属集团公司)游戏理财涉嫌非法传销的举报日趋增多,且遍布全国多地。

2015年11月26日,在深圳市公安局的官网上,有网友咨询MBI游戏理财是否(系)诈骗(或)传销,称最近朋友极力推荐,主动索要我妻子的个人资料,并立即替她注册了MFCclub,随即天天催我们充钱……

而在2015年7月,闽渝警方曾协作抓获了一名公安部督办的网络传销在逃人员:经审查,2012年以来,犯罪嫌疑人叶某海伙同犯罪嫌疑人张某、赵某、王某等人在无实际交易的情况下,采取缴纳入会费、拉人头、许诺高额红利的形式,邀请数百人以每人缴纳700元至35000元不等的会费,加入MBI  游戏理财公司。

那么,这里所提及的MBI游戏理财公司,是否就是张誉发创建的MBI国际集团呢?晨报记者曾试图通过MFC网站,联系MBI国际集团,但始终没有在该网站上发现任何联系方式。参与游戏代币理财的孟兴也证实,MFC网站没有电话,如需要联系公司,仅有一个邮箱,且不对未参与投资的人公开。关于游戏代币理财平台是否涉嫌诈骗或非法传销,丛颖已向有关部门反映,目前仍在等待进一步调查。

[记者调查]

类似网站内游戏代币涨跌可人为调控

自称已投入近30万元参与游戏代币理财的孟兴最近有点紧张,因为MFC游戏代币自称将在今年4月份进行拆分,于是从今年2月28日就开始封盘了:不允许代币交易了,放在里面的钱想拿也拿不出来。这个平台会不会出问题,谁也不知道,感觉有点像赌博。

就在孟兴有点吃不准的这段时间里,又有人向她推荐了一个比 MFC 更好的游戏代币理财平台。在一家餐厅里,那个平台的两位老师告诉孟兴,这些平台的运作原理都一样,都是照搬SMI的模式,创始人是黄彦清(音):她们说,张誉发也是照搬‘SMI’模式,自己造的一个盘。

两位老师还告知孟兴,如果她愿意把投在MFC 平台的钱,或把MFC平台的人员介绍到她们平台投资,将会获得更多的利润。

晨报记者调查发现,SMI实际上早在2012年就被媒体曝光涉嫌非法传销。2013年,广东江门公安局经侦支队破获了一起AHK代币理财非法传销案,其平台运作原理跟SMI类似,由实际操控者、讲师等人构成。令人颇为吃惊的是,该网站的维护技术人员称,只要一万多元就可以注册、设计类似网站,且网站内游戏代币的涨跌幅度都是人为调控的,想让它涨多少就涨多少。

中国人民公安大学教授王大伟表示,中老年对自己的老姐妹、老哥们特别信任,尤其容易中招,建议中老年人不懂的不要做,对于拉人头的形式更要加倍警惕。

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