基金份额是什么意思（基金份额）

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本文目录一览：

• 1、什么是基金份额
• 2、基金份额是什么意思
• 3、什么是基金份额?
• 4、基金份额怎么计算？
• 5、基金份额和金额一样吗？

什么是基金份额

基金份额是指基金发起人向投资公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权，并承担相应义务的凭证。

拓展资料

净值的计算

计算基金份额申购、赎回价格，应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值，是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。为了客观、准确地反映基金资产价值，需要依据国家有关规定和基金合同的约定，进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。

估值的具体方法主要包括：

1.上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。

2.未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。

3.未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。

4.配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。

5.未上市的其它证券以其成本价计算。

6.派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。

7.基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。

价格的计算

基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

基金份额是什么意思

基金份额是指向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

【拓展资料】

基金份额上市交易的含义根据本法第5条的规定，封闭式基金的基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，采用其他运作方式的基金，如果需要上市交易，授权国务院另作规定。因此，本章所说的基金份额上市交易专指封闭式基金的基金份额的上市交易。基金份额的上市交易，是指经基金管理人申请，国务院证券监督管理机构核准，基金份额在证券交易所挂牌，采用公开集中竞价方式进行买卖。

基金份额的特点：

一、实行公开的集中报价和成交制度，不像普通商品买卖那样通过私下协商报价和达成交易。

二、在交易所集中竞价交易，实行价格优先、时间优先原则。所有买入的有效报价，按照由高到低顺序排列，报价相同的，按照报价的时间先后顺序排列；所有卖出的报价，按照由低到高顺序排列，报价相同的，也按照报价的时间先后顺序排列。排序在前的买入报价与卖出报价配对成交，即对买入最高报价与卖出最低报价优先配对成交；在同等报价条件下，按照时间优先原则，对排序在前的报价配对成交。

三、实行交易所会员代理制。即广大投资者并不直接进入证券交易所进行交易，而是委托作为交易所会员的经纪人代理买卖。

四、上市交易的价格、成交情况及有关信息公开。基金份额上市交易的，证券交易所随时向投资者提供基金份额交易的成交价格、交易量及其他交易情况，基金管理人、基金托管人也应当按照规定向社会公布基金财务会计报告及其他信息，保证基金份额交易的公开、透明。

什么是基金份额?

基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权，清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

1.基金管理人向证券交易所提交上市交易申请书、上市公告书、基金募集申请核准文件、基金份额发售文件、基金合同、基金托管协议、验资报告、基金管理人和基金托管人资格证明文件、基金财产托管证明文件等，向证券交易所申请基金份额上市交易。

2.证券交易所对基金管理人提交的文件进行审查，对符合上市交易条件的，出具审查意见，拟订上市交易时间，并附相关文件，报国务院证券监督管理机构核准。

3.国务院证券监督管理机构对证券交易所提交的文件按照规定进行审查，作出核准或者不予核准的决定，并通知证券交易所和基金管理人，不予核准的应当说明理由。

基金份额怎么计算？

申购份额的计算公式：净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）申购费用＝申购金额－净申购金额申购份额＝净申购金额÷申购当日基金份额净值在交易所集中竞价交易，实行价格优先、时间优先原则。所有买入的有效报价，按照由高到低顺序排列，报价相同的，按照报价的时间先后顺序排列；所有卖出的报价，按照由低到高顺序排列，报价相同的，也按照报价的时间先后顺序排列。排序在前的买入报价与卖出报价配对成交，即对买入最高报价与卖出最低报价优先配对成交；在同等报价条件下，按照时间优先原则，对排序在前的报价配对成交。扩展资料：基金交易实行原则：1、未知价原则：投资者在买卖基金时，是按照交易当日的基金净值来计价的。而基金净值一般在第二天公布，所以在交易时还不知道当日的基金净值是多少。投资者可以通过基金公司网站或相关报纸查询。2、先进先出原则：每份基金单位在赎回时是单独计算持有期的。基金持有人每一笔交易申请的时间和金/份额明细，在注册登记系统和销售机构电子系统中均有记录。基金赎回时按照先进先出的原则，即最先被买入的基金，最先被赎回。基金份额持有期限与赎回费率的对应关系，可参见相关基金的招募说明书。

基金份额和金额一样吗？

基金份额和金额不一样。基金金额=基金份额×当日基金净值。通俗地讲，基金份额指的是投资者持有多少份基金，而基金金额指的是投资者持有的基金总共值多少钱。

在不主动增持的情况下，基金份额是不变的，而基金金额会随基金净值改变。基金净值指的是基金在某一个时间点上，按照公允价格，代表基金持有人的权益，也可以简单地理解为买卖一份基金的价格。

拓展资料

基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：

（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

（4）根据投资对象的不同，可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。

投资基金

一般基金主要投资大盘蓝筹股，而计算上证指数时，大盘蓝筹股也占了很大的权重，所以基金的下跌、上涨与股市上证指数的下跌、上涨一般是同涨同跌的关系。

但是具体到不同的基金又有所不同，有的基金涨跌和上证指数紧密相关，而有的基金涨跌和上证指数相关度较低，甚至有的基金在大盘跌时还能上涨，这就要看基金具体持有什么股票了。

基金份额的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于基金份额是什么意思、基金份额的信息别忘了在本站进行查找喔。