中国股市交易的十层心法，这十层心法会让你看透股市的根源（十个股票交易法则）

中国金融市场跟全球任何资本市场都不同，中国股市也区别于任何股票市场，因为它不只是简单的技术层面的涨涨跌跌，它有中国几千年沉淀的文化内涵在里面，中国文化的内涵就是道，能看透，能悟透，能领悟这个道，就知道中国股市运行的基本规律。为了更深刻地解释这个道，需要把中国股票交易分成十种心法，这十层心法会让你看透股市的本源，了解本源，就会知道自己应该如何应对市场的风险和机遇，最好从市场把钱赚到口袋里。一、中国股票市场投资的本质是什么？中国股市投资的本质，是推动经济发展过程中，解决企业融资过程中的信誉背书。说简单点，就是企业发展融资需要钱，如果在银行想贷款出来，就需要抵押，抵押要不抵押房产，要不抵押股权；如果你的企业没有大量房产，又没有值钱的股权，银行就不会贷款给你。上市公司就不同了，如果你是上市公司，创业板可以股价4成抵押贷款，中小板5成抵押贷款，主板6-7成抵押贷款都可以贷款出来。为什么呢？因为你公司上市了，你的股权可以变成股票并且赋予了市场价值和价格，如果到时候你还不了钱，可以直接抛售你抵押的股票对冲抵押不良率，银行和投资不会吃亏，中国股市的本质，就是即要解决企业融资问题，又不能给银行制造风险和亏损。领悟了这一点，就知道中国股市为什么每年都有几百家上市公司，而是，这几百家上市公司融资都是几千亿，80%以上都是落后产能的行业，归根结底，就是把企业风险从银行转嫁到了金融市场。二、中国股票市场投资最大的收益方是谁？这个不用多说了，肯定是国家的。因为中国要成为世界强国，不能只有矛，没有盾；矛就是军事力量，盾就是金融力量，内核就是中国文化。这三种力量都要强大，并且能够拥有全球影响力，中国才算真正的超级大国。细点说，美国之所以能够雄霸全球上百年，就是左手有刀，右手有钱。目前中国股市总市值已经突破80万亿，不久的将来会突破100万亿，成为全球第二大股票市场。2020年国内两市成交量是2068253亿人民币，印花税收入2068亿人民币，2021年的两市成交量目前已经突破254.5万亿元，再创历史新高纪录，印花税预计突破2600亿人民币。疫情影响之下，政府给予中小企业减税的同时，又在不影响经济稳定的前提下，在金融市场增加了税收。这么大的国家运行，需要开支也是巨大的，所以，需要有更大的蓄水池；限制房地产已经走到了节点，不能继续拉升了。只能推动股市发展，来维系中国中产阶级的资产。能悟透这些就知道了，中国股市未来还有有更多创造神话的地方，特别是科技创新、中药创新药、智能制造、新能源、数字经济、国潮大消费领域，会出现一些全球影响力的公司。三、中国股票市场最重要的是为了创造什么？创造更多的中产阶级，制造更多有消费能力的群体。根据过去3年发行的1000家上市公司的平均市值80亿人民币算，投行每推动一家公司进入股市市场，会创造20个亿万富翁，100个千万富翁出来，上百万的就不用说了，公司一上市会更多员工拥有有价证券。过去三年1000多家公司IPO，等于制造了2万多亿万富翁，十几万千万富翁，这些人公司上市后，会带动区域的各种消费。中国目前已经达到了小康水平，正在迈入中等发达国家行列，在不发生战争的前提下，未来20年，甚至会进入人均收入发达国家水平。到时，中国会有30-40%的中产，20%的小资，5%的高收入人群，和40%的中小收入。四、中国股票市场主要的服务对象是谁？就是上市公司股东，而不是上市公司企业。根据过去3年IPO的1000多家上市公司数据显示，企业融资用于公司发展的金额，占融资比例的股权大部分只有15-20%，而股权解禁后上市公司的股东套现比例都达到了30-40%，虽然，股东还是上市公司控制人，但是股份基本质押率都是60-70%，有些中小企业甚至质押率达到了80%以上。市场也催生了更多帮助股东减仓套现和质押的产业，有些地方政府还降低了上市公司股东减持投资税收，所以，资本市场发展到目前这个现状，基本上就是服务于上市公司股东了，知道这一点，就知道，新股和次新股要特别小心，因为这些公司都有减仓和套现需要。当然，反过来想，这些公司需要套现，也需要在成交量变大的时候套现。领悟这一点，就知道短线投机，需要找哪些股票了。五、股市二级市场主要参与主体有哪些？参与主体主要是：国家队、指数基金、公募基金、私募基金、游资、散户、上市公司股东。首先给大家讲下，一级市场是股权投资市场，是上市之前，风险投资VC和股权投资PE主导的资本市场，正常一家公司走资本路线会先有天使轮投资、A轮、B轮、C轮、IPO+轮；二级市场，就是已经上市的股票市场，可以直接通过证券账户买卖的交易市场；还有一级半市场，就是定增市场，有些公开定增的，资金有1000万以上，就可以申请参与；非公开定增的，需要5000万以上，还需要跟股东沟通，相当于私下募集资金了。知道了市场参与主体，就要想明白一件事，你到底需要跟随市场的那个主体思维去投资，这个很重要，所以，我用括号标注。（假如：跟着国家队去投资，那很简单，就是准备好钱，等待股灾，跌得越多越好，等市场出现连续暴跌5-10个月后，市场已经一片人间炼狱了，这时，国家就需要拿出真金白银来救市，因为市场极端行业下，市场的融资功能已经失效了，新股已经发不动了，所以，国家需要注入新的资金来推动股市新的活力，你在这个阶段进入，等待市场情绪修复，就会赚到钱。）（假如：跟踪指数基金投资，那就不要天天看盘，每个月定投一次，连续定投2-3年，等周边的人开始听到很多人谈论股票赚钱时，就清仓套现走人就好）（假如：跟着公募基金投资，那就多研究公募基金持仓的股票，不要研究一家，至少要研究3-5年公募基金，长期跟踪，了解他们选择的股票，选择的行业，如果嫌麻烦直接买基金也行，不怕麻烦，就跟踪他们研究的方向，去投资，就算不能超额收益，但是肯定能跑赢指数）（假如，跟踪私募基金投资，就需要认识几个做私募基金的朋友了，因为私募基金现在已经很成熟了，中国前10大城市都有私募基金产业。多跟他们聊天，了解他们的思维方法，他们投资的技巧，如果悟性好的，说不定自己也可以进入这个圈子）（假如，跟踪游资投资，那就千万不要做价值投资，也不要做长线投资，就研究龙虎榜，研究涨停板就好，会涨停的股票都不一般，一般的股票都不会涨停，每天龙虎榜和涨停板蕴藏了游资的投资思路和交易技巧，游资的优势，游资最大的优势就是快，天下武功，唯快不破）。散户就不说了，除了几个牛散，大部分散户在股票市场还是弱势群体。还有一个就是上市公司股东，股东正常会在减持的时候和大宗交易时，参与市场，正常情况下，参与二级市场的股东不多，因为制度限制，股东除了公开的增持和减持以外，参与二级市场是违法行为。六、中国股市市场到底有没有价值？中国股票市场既是价值投资，又不完全是价值投资。中国股票市场目前有4849家上市公司，真正具备价值投资的，可能就6%左右，也就是260多家具备长期价值的公司。深入地讲，中国股市投资不要看市盈率，也不要看市净率，更不要看股价。要看市场占有率，垄断力，提价影响力，不可取代性，资金活跃度。银行和高速股价很低，市盈率和市净率都很低，但是大部分时间是不涨的，因为它不具备高成长性，也不具备快速爆发性，属于避险资产，跟物价上涨的速度差不多；白酒大消费股价很高，市盈率很高，市净率也很高，因为他们具有品牌价值和收藏价值和抗风险能力；新能源、芯片、科技股市盈率没法看，市净率很吓人，股价很妖，但市场就是追捧，为什么？因为他们推动国家创新，有政府补贴和扶持，只要有技术突破商业化，就会利润倍增。生物医药和创新药具有商业价值，中药和医疗器械具有品牌价值和市场价值。有色金属和资源股，要等待全球印钞浪潮，印钞浪潮来了，资源价格先看金价再看油价，爆发很快，但是热度一过就是惊涛骇浪。证券和保险是跷跷板，牛市买证券，熊市买保险，证券只有在股市加速上涨的时候，才会拉升，大部分时候，波动率都不高。所以，中国股市的价值不在于市场本身，而在于不同的阶段，有不同的价值导向。悟透这些，就算开悟了。七、中国股市技术指标到底有没有用？初学者有用，老手正常都是看裸K线，或者自己设置的指标。因为中国股市会按技术走的都是500亿以上的大盘股，100亿以内的小盘股，市场跟风起来，任何技术都没有用，机构杀起来，也没有底。200-500亿的中盘股，技术指标有用，但成功率也不到5成，所以，研究技术指标不如研究市场动能和量能以及缓存力。动能是涨跌空间，量能是市场跟风情绪，缓冲力是持续度，现在的中国市场有外资参与，不再是简单是技术所决定，有些股市上涨，能走出周线5个连阳，有些股票能走出周线10连阴，所以，看技术可以研究周线，但是不要沉迷于技术。技术只是工具，是帮助你了解市场到底是贵了，还是便宜了，不是决定你投资的标准。八、有没有简单有效的方法去做交易赚钱？最简单的方法，就是化繁为简，看透人心，懂得人心就不必再用技术指标。什么是人心，就是市场波段的情绪点，已经情绪背后人心的思考，散户怎么思考，机构怎么思考。假如你是机构你会怎么做？当然不能凭空想象机构会怎么做，首先肯定是要先看市场前10大资金流出股和前10大资金流入股，这些持仓都是基金重仓的股票，他们今天资金大量流出，是什么形态下流入，资金大量流入，是怎么样流入，为什么会流入这些股票。只要连续跟踪研究6个月，就会了解机构思维，也会看透市场人心了。悟透这些，再看股票的涨涨跌跌，就不会影响心态了，因为你已经明白为什么会涨涨跌跌了，内心也就不需要起波澜了，内心不乱，就可以理性交易，该怎么做就怎么做，不被市场情绪带动。九、股票交易怎么样控制仓位？资金50万以下，买入股票不要超过3支，仓位不要超过80%；资金50到500万，买入股票不要超过4支，仓位不要超过60%；资金500万以上，买入股票不要超过5支，仓位不要超过55%。空余的资金做什么，空余的资金根据当天的涨跌做加减仓。底仓不动，一直加减仓，股价成本会下降，成本低，一波大的拉升，就会赚到超额收益。所以，很多基金投资股票，很多都会持有半年一年，有些甚至2-3年，就是底仓不动，长期加减仓。当然，前提就是要选择10年内不会倒闭的公司。最好是行业龙头，具备垄断地位的公司。十、股票投资放多少钱进去比较合适？股票投资放多少钱都可以，但要记得后面不要再往里加资金，只往外取资金。放多少钱都合适，但不要影响正常生活的资金。股票投资最重要的是要有悟性，悟透市场的本质，要投资赚钱的本质，悟透这些，就算1-2万元开始，未来也有机会赚到几百万，甚至几千万，几个亿。如果悟不透这些，就算放几百万进去，也不过是个长的比较肥的韭菜而已，镰刀来了，也是割的只剩下根。所以，投资最重要的是不要想着往里面放多少钱，要多想想怎么样从里面拿钱出来。因为这个市场主导者的本质，就是往外拿钱，无论是上市公司股东，还是游资机构或者私募、公募都是从里面往外拿钱的比较多，要有这些思维，才能跟他们一样。交易心得：投资之道，万千法门，唯有精一，才能无敌。投资之道，修心之道，唯有心定，才能看透。